理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性弦棉的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退台迅休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生犯紧还的财务安全、自主和自由的过程。

• 中文名 理财规划专业在职研究生
• 学籍管理 编号并存档
• 招生院校 中国人民大学
• 报名条件  拥护《中华人民共和国宪法》

基本信息

　　词条名称:理财规划专业在职研究生

　　招生院校:中国人民大学

词条概念

　　理财规划是为您/您的家庭建立一个独立、安全、自由的财务生活体系，以实现个人人生/家庭各阶段的目标和梦想，早日达停计据密到财务自由境界的过程!

　　所谓的财务自由包括两方面的含义:其一，通过理财获得的现金流收入持续稳定，且远大于个人/家庭年总支出;其二，个人/家庭财职手务独立，安全，并且具备持续实现理财年现金流远大于个人/家庭年总支出的来自能力。

中国人民大学

课程优势

　　中国人民大学经济学院享誉全国，实力强大。来自在2004年和2008年连续两次国家重点一级学科评估中，理论经济学、应用经济学名列全国第一。作为中国经济学教育与研究的理论重镇，这里创造出大批高质量、具有重大影响的优秀科研成果，在宣传和研究马克思主义经济理论、引进与研究外国经济思想和现代西方经济理论以及创建中国经济学学科体系、探索改革开放的理论与政策、培养经济学理论和实践人才等方面，始终保持在国内的领先地位。

　　为多渠道促进360百科我国经济领域高层次专门人才的成长，适应社会发展和经济全球化对高素质专业性人才的迫切渴求，经北京市学位委员会批准，中国人民大学经济学院继续开设城市经济学专业理财规划方向在职研究生课程进修班。

报名条件

　　1、 拥护《中华人民共和国宪法》，遵守法律，置谈取犯采音思想政治表现好，优秀业务骨干，身体健康，并能坚持在职学习者;

　　2、 大学本科以上学历，申请硕士学位者要求具备本科学士学位;

　　3、 不具备上述众对应圆精第2款条件，旨在提高本人专业素质，报名条件可放宽到从事本专业三年以上的大专以上学历者，但此类进修生不能申请硕待故航积社题士学位，亦不能参加学校组织的硕士学位课程的考试。

课程设置

　　注:课程设置以当年研究生教学计划为续率火步展宜标准。

报名办法

　　1、本人到学校报名处(中国人民大学信帝农印培名案李使志地转息资源楼321办公室)填写在职人员研究生课程进修班报名登记表;

压宜矿复女垂护　　2、提交本人住土在良含积曾现身份证复印件、最高学历证书和学位证书复印件;

　　3、提交1寸和2寸免冠照片各三张;

　　4、有论著(包括著作、论文、调查报告)者析鲜说县村二跳推既提交复印件。

资格审查及定盐展属政额收费标准

　　1、经斗学院审查通过后，颁发录取通知书;

　　2、学费每人22000元，正式开班上课后，学员因故不能坚持上课则视作自动放弃学习，不它势配练消设兴那退费用;

　　3、申请硕士学位按我校有关收费标准缴纳相关费用。

进修时间

　　按国务院学位办和我校的有关规定，学制为两年。

　　周末班授课时间:除寒暑假及法定长假外每月上课1~2次。

学籍管理

　　由中国人型民大学经济学院和研究生院编号并存档。

颁发证书

　　1、学员在学完所有规定课程并通过考试后，由我校研究生院颁发钢印结业证书，并标注达到研究生同等学力水平。

　　2、获得学士学位的学员，符合我校相关条件者可申请经济学硕士学位。

经济贸易大学

　　·重点学院:金融学院被认定为北京市金融人才培养支持基地，目前拥有金融学硕士、博士学位授予权。学院授课教授，教学力量具有国内一流水平。

　　·重点学科:首都经济贸易大学金融学科是北京市重点学科，金融学专业被评为北京市品牌专业和北京市特色专业。案例教学，提升学员实战经验。

　　·人脉平台:定期组织班级活动，参加课程学习的学员，可分享校内论坛、讲座，提升学识与视野，班级同学来自各行业，学习的同时搭建自己的人脉平台，有助于自己的工作与发展。

专业方向

　　金融从业人士:理财规划师证书是银行、证券、保险、基金、债券、税务、担保、投资和理财咨询等企业从业人员最重要的资质和能力证明文件，是相关企业人员聘用、晋升及进入外资金融机构重要的资格证书。

　　企业财务人员:通过培训和认证，提高企业财务管理人员综合的理财能力，为企业的理财活动及资本运作提供金融资源和人才保证。

　　实力投资人:通过全面系统的综合理财专业培训，有效掌握理财规划知识和技能以及专业工具，助您在投资领域领先一步，收益倍增

课程设置

　　模块一:国家理财规划师--CFP的中国本土化之道

　　一、CFP在全球和中国的发展与现状

　　二、国家理财规划师与个人职业生涯梦想

　　三、如何成为一名真正的国家理财规划师

　　四、国家理财规划师的职业道德要求

　　五、国家理财规划师的专业技能要求

　　六、理财概述

　　七、理财的基本知识

　　八、理财与法律

　　模块二:财务分析、会计报表、税务筹划、财务计算器

　　一、会计知识

　　二、会计报表

　　三、财务分析

　　四、国内个人税务相关法律知识

　　五、国内个人税务规划计算与节税技巧

　　六、国内个人税务规划实战案例分析

　　七、财务计算器的基本知识

　　八、财务计算器八大基本功能键的使用

　　九、财务计算器在财务策划中的十大运用

　　十、财务计算器在理财案例中的应用

　　十一、熟练使用专业财务计算器

　　模块三:银行现金理财规划

　　一、经济学基础

　　二、货币金融市场与金融工具基本知识

　　三、高价值客户行为特征分析

　　四、目标营销

　　五、银行个人理财中心经营管理

　　六、金融产品比较与组合

　　七、外汇投资基本知识

　　八、外汇投资实战案例分析

　　模块四:投资学

　　一、证券投资知识

　　二、资本资产定价模型基本知识

　　三、证券估值与证券组合投资基本知识

　　四、期货期权投资基本知识

　　五、投资基本知识

　　模块五:投资学

　　一、基金投资知识

　　二、基金估值与指数分析

　　三、信托基本知识

　　四、信托在个人理财中的应用

　　五、信托理财实战案例分析

　　模块六:投资规划

　　一、投资规划基本步骤

　　二、投资策略

　　三、投资组合管理

　　四、投资偏好与态度测评

　　五、投资规划实战案例分析

　　模块七:保险规划

　　一、保险基本知识

　　二、保单基本条款与权利

　　三、保险品种

　　四、保险规划的基本步骤与知识

　　五、如何计算保险需求

　　六、保险规划实战案例分析

　　模块八:子女教育与退休规划

　　一、子女教育规划基本步骤与注意事项

　　二、子女教育需求计算与产品组合

　　三、子女教育规划实战案例分析

　　四、退休规划基本步骤与注意事项

　　五、退休需求计算与产品组合

　　六、退休规划实战案例分析

　　模块九:房屋与遗产规划

　　一、房屋规划基本知识与步骤流程

　　二、房屋理财实战案例分析

　　三、遗产规划基本知识

　　四、遗产规划案例分析

　　五、家族理财全景规划

　　模块十:理财规划案例

　　一、理财规划的六个基本步骤与流程

　　二、理财规划方案的标准版本与格式

　　三、编制理财规划方案的注意事项

　　四、理财规划书范本分析与讲解

　　五、理财规划流程表

　　六、中年五口之家综合理财规划案例分析

　　七、公务员三口之家综合理财规划案例分析

　　八、私营老板六口之家综合理财规划案例分析

　　九、年轻白领两人世界综合理财规划案例分析

　　模块十一:考前串讲复习

　　一、投资学考前复习练习题练习与讲解

　　二、保险学考前复习练习题练习与讲解

　　三、理财规划与计算复习练习题练习与讲解

　　四、综合复习

培养方式

　　1、学制两年，利用周末及公众节假日上课;

　　2、北京周末班:利用周六或者周日上课;

　　3、全国假期班:利用公众假期面授;

入学条件

　　1、遵纪守法、品行端正的在职人员;

　　2、大学专科(含)及以上学历;

　　证书授予

　　1、填写首都经济贸易大学《在职研究生课程班报名登记表》;

　　2、交本人身份证、学历证书和学位证书复印件各1份;

　　3、交4张1寸同底免冠彩照;

　　4、交报名费200元;

　　5、经资格审查通过后，建立学生学籍档案;

　　6、学费38000元(两年)。

就业方向

　　一、中央(人民)银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。

　　进入行业监督管理部门做金融官员，对于金融研究生而言应是首选。首先，中国金融学是立足于宏观经济学，基于金融市场宏观调控，专业应用较易入手，政策把握比较到位;其次，在行业管理部门做上三五年再入行到实践机构至少能给个中层以上的职位。其局限在于:要进入这几个行业主管部门难度较大，可能还需要背景依托，本科生想进较难，除非本人确实非常优秀。

　　二、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。

　　首先进入国有四大商业银行是毕业生一个很好的选择。因为具备一定的银行业从业经验、专业背景，再到股份制商行或外资银行驻华机构的可能性会增大。

　　很多同学起初就是投身于国有四大行中，在城市股份制商业银行迅速发展起来之后，纷纷跳槽，并成为城市商业银行、股份制商行的中坚力量，很多成为中层管理人员，少数成为高层领导。

　　城市商行、股份制商行的灵活务实、不论资排辈的干部任用方式，使得四大行成为其专业人才的"黄埔军校"，至今这种情况仍在延续。

　　另外，虽然国有四大行有一些遗留的官僚积习，但其稳定的收入，较轻的压力，较高的福利水平还是有一定吸引力的，尤其对于女同学来说是个不错的选择。建议对四大国有商行感兴趣的朋友把专业方向集中在商业银行经营管理、国际金融、货币政策等方向上。

　　三、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。

　　政策性银行如开发行、农发行亦是较佳选择，但其工作性质类似公务员，金融业务并不突出，是靠政策吃饭的地方，对于个人职业生涯的益处相对于行业监管部门、商业银行来说还是较弱的，若想在金融领域成一时气候最好不要选择这样的单位。不过目前这类单位的工资水平待遇等比商业银行好，而这也成为吸引毕业生眼球的亮点所在。

　　四、证券公司(含基金管理公司)、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。

　　证券、信托、基金这三家均是靠风险管理吃饭的，存在行业系统风险因素，但一旺俱旺，赚钱相对较易，短期回报较高(风险亦大)，且按真正的企业管理机制运行，如果想在专业方面有所发展，有所建树，在这一行业做是极佳选择，很多基金经理、投资银行经理人员都年薪过百万。

　　难点是学历要求在逐步提高，最低要求硕士学历，相对于银行等金融机构其个人投资管理、金融运营能力要求更高，如果对这些行业有兴趣，可以选择证券投资、金融市场、金融工程专业方向，如果是学财务管理、法律硕士专业(本科是金融经济)的，这也是不错的选择。

　　最近信托业重新崛起，对于金融专业以及其他专业的毕业生来说又添一新的选择，而其大投行的操作方略，又使其在人员使用上奉行精英路线，在投行业有一句话是"公司百分之八十的利润是不到百分之五的员工所创造的"。上述三家当下用人思路是积极挖角，在金融行业内人员流动性最强的当属这三家。

　　有志于风险管理、终日奔波、常年胃痛、居无定所的精英人才不妨选择这个行业。当然，不能否认，这个行业给你的回报与投入相比还是成正比的。建议男同学选择此行业，应该更有发展。

　　五、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。

　　四大资产管理公司类似于政策性银行。金融租赁、担保这个行业发展迅速，可以考虑进入，当然，如果有在银行、证券的从业经历，进入到这个行业中应该更有作为。

　　六、保险公司、保险经纪公司。社保基金管理中心或社保局。

　　保险公司可以参照对商业银行的分析，做上数年，有保险营销、风险管理经验之后，在国内股份制保险机构迅速成长、外资保险机构进入的契机下，还是大有可为的。保险精算专业是非常吃香的。社保中心以及财政审计部门等是养老的地方，稳定有余，灵动不足，当然，希望获得稳健回报的朋友不妨作为一个选择来考虑。

　　七、上市(欲上市)股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。

　　在上市公司证券部的工作经历亦可，先天横跨证券产业两行，再要发展有立脚点。如果全程做过IPO筹备工作，对未来的职业生涯将更加有益，它对财务、产业分析能力要求较高，要加强这方面的学习。

　　八、国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等;高等院校金融财政专业教师;研究机构研究人员。

考试时间

　　一、同等学力申硕

　　所有的拥有一届以上硕士毕业生的专业都可以进行同等学力申硕并开设研究生课程进修班

　　考试科目:外语:英、法、德、日、俄中任选一种，研究生课程班中几门学位课综合起来一张卷

　　考试时间:每年3月报名，5月考试

　　成绩查询时间:一般是在七月底八月初

　　二、GCT--十月联考

　　一共有39个专业

　　考试科目:语、数、外、逻辑

　　考试时间:每年7月初网上报名，中下旬现场确认，10月末考试

　　12月中旬:查成绩

　　12月中旬-1月:关注院校录取分数线，准备复试

　　1月-3月:如果未达到院校复试分数线，或达到却没有被通知复试，可联系相关专业的院校准备调剂。

　　3月底:报到入学，缴费等

　　三、一月MBA

　　考试时间是:1月

　　考试科目:MBA:英语和学科综合

　　报名时间:一般是在10月中下旬，报名确认是在11月份。

　　成绩查询时间:2月底3月初

　　四、一月法硕

　　内容同上

　　五、单独考试

　　与参加1月全国硕士研究生统考的报名手续、报名时间相同。参加单独考试的考生只能填报一个招生单位的一个学科专业。

　　考试科目:单独考试的初试科目均由招生单位自行命题，试题难易也与全国统考的水平大体相当。

　　复试:对单考生参加复试的要求由招生单位自定。

　　录取:参加单考的考生，只能被录取为回原单位的定向培养硕士生或委托培养硕士生。

　　六、研修班

　　研究生课程进修班不属于学历教育，研究生课程进修班是在职人员进修、提高自身业务水平的一种非学历、非脱产的教学形式，不能直接与授予硕士学位挂钩，不允许发毕业证书。参加研究生课程进修班的学员结业后，也不享受国家规定的研究生学历教育待遇。

　　在完成硕士进修班后，你就修完了必修课程，有的学校会规定你的成绩应在多少分以上方有资格申请，其他基本条件是硕士生学位英语成绩，论文答辩成绩。而有的学校会要求你所曾经发表过的论文数量与质量(诸如级别)。有的学校如果进修班人员较多，也会限制申请人的名额，再加一个限定上去。一般来说各校都较重视曾做出过成绩者。